FAQ gestion de patrimoineComprendre notre approche et nos services
Vous vous posez des questions sur la gestion de patrimoine, le fonctionnement de CFC Conseils ou le type d’accompagnement proposé ?
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial et à quoi sert-il ?
Le bilan patrimonial est une analyse globale de votre situation : actifs, revenus, dettes, projets et objectifs.
Il permet d’identifier les forces et les axes d’optimisation, afin de construire une stratégie efficace, durable et cohérente avec vos besoins réels.
Je n’ai pas un gros patrimoine. Est-ce que je peux quand même vous contacter ?
Bien sûr.
Il n’y a pas de minimum requis.
Le rôle d’un conseiller, c’est justement d’aider à construire un patrimoine dans la durée, même à partir de peu.
C’est souvent quand on commence à se poser des questions qu’il est judicieux de se faire accompagner.
Combien coûte un conseil en gestion de patrimoine ?
Dans le cadre d’un investissement immobilier, nos conseils sont gratuits pour vous.
Nous sommes rémunérés par le promoteur ou le vendeur, sans surcoût sur le prix du bien.
Pour les autres missions (optimisation de la retraite, placements financiers, transmission…), nous en parlons en toute transparence au premier rendez-vous, qui est gratuit et sans engagement.
Je ne sais pas trop par où commencer… Est-ce qu’on peut en discuter ensemble ?
Oui, c’est même souvent comme ça que ça commence !
On discute simplement de votre situation, de vos projets, de ce que vous avez déjà mis en place.
Ce n’est ni un audit, ni une vente : juste un échange pour voir s’il est utile d’aller plus loin ensemble.
Comment choisir entre immobilier et placements financiers ?
Le choix dépend de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque.
L’immobilier offre stabilité et revenus réguliers, tandis que les placements financiers permettent de diversifier et d’ajuster la performance.
Un accompagnement sur-mesure aide à définir la bonne répartition entre ces solutions.
Je suis une profession libérale, connaissez-vous ce milieu ?
Oui.
Une grande partie de nos clients sont des professions libérales médicales : médecins, kinésithérapeutes, dentistes, infirmiers libéraux…
Nous connaissons bien leurs contraintes, leur fiscalité spécifique, les régimes de retraite, et les meilleures manières de sécuriser leurs revenus futurs.
Est-ce que vous travaillez à distance ?
Oui, tout peut se faire à distance si vous le préférez.
- Rendez-vous en visio
- Signature électronique
- Documents partagés de manière sécurisée
Et si vous êtes proche géographiquement, on peut aussi prendre un café !
L’humain reste important.